随风 - 2008-5-23 7:25:00
《本案绝对真实：高密市支行最近以农银高函（2008）117号通报，下发所辖》
“克隆票”现形记
今年以来，由于执行从紧的货币政策，银行银根紧缩。社会上一些胆大的不法之徒，遂将眼光盯上了利用“高科技”，克隆银行承兑汇票，诈骗资金的大买卖。
最近，农行山东高密市支行为山东万基路水泥有限公司签发的金额1000万元的全额保证金银行承兑汇票，就发现了克隆票。
露出水面
4月24日下午，青岛利群集团公司财务人员来高密支行营业部办理银行承兑汇票查询业务。财务人员共出示了五张汇票。一张金额为500万元，签发日为2008年4月21日，汇票号码为CB/0101465967，出票人为山东万基路水泥有限公司，收款人为高密市恒昌钉业有限责任公司。其余四张各为50万元，汇票签发日为2008年4月11日，汇票号码分别为：CB/0101465957，CB/0101465959，CB/0101465960，CB/0101465961.出票人为山东龙山轮胎有限公司，共计700万元。营业部临柜员经过初审，发现汇票存在以下疑点：一是备注栏经办人名章大小不符。二是出票人章形状比预留印鉴大。三是汇票字体较该行打印字体光滑，整洁，且无断线。而该行票据打印机打印出的数字是断线的。但是，通过票据鉴别仪进行查看，这些票据纸张底纹也采用了防伪印刷技术，有“HP”字样，在紫外灯下发出微弱的荧光。
4月25日下午，青岛利群集团派人再次到高密支行营业部核实。经过该行进一步验证，认定是克隆票，随即报案。公安机关立即着手立案侦查，假承兑汇票被青岛公安机关扣留。
经查，该行于4月11日为山东万基路水泥有限公司签发全额保证金银行承兑汇票500万元，共10份，每份50万元。4月21日又为其签发全额保证金银行承兑汇票1份，金额500万元。截止目前，上述承兑汇票有2份已经由多家金融机构查询，高密支行均按规定进行了查复，并要求对方给予扣留。经与公安机关沟通得知，承兑汇票申请人山东万基路水泥有限公司法人代表刘和福在开出银行承兑汇票并复印后，交给犯罪分子进行克隆，由其本人使用了7张克隆票。由于克隆票据的犯罪嫌疑人未抓获，到底有多少假票流向社会尚未确定。从公安机关审讯看，假票问题没有银行内部人员参与，不存在内外勾结作案问题。
亡羊补牢
案发后，高密支行在第一时间采取了措施，确保防范资金风险。一是及时向公安机关报了案。二是按规定程序向市分行，人民银行，银监局进行了汇报。目前该假承兑汇票情况已上报到总行。三是以不安抗辩权向人民法院申请了诉前保全，查封了承兑汇票保证金，有效防范了资金安全。同时举一反三，要求全体临柜人员，从严执行总行《关于加强银行承兑汇票业务柜面操作风险防范的通知》，提高警惕，按规操作。并明确规定：一是要注重调查，审查银行承兑汇票业务的真实性。调查人员必须到实地对贸易背景的真实性进行调查，同时上收了调查环节，既保效率，又保安全。二是进一步规范票据查询查复工作。严格主管把关复核制度。对他行现场查询，不得将留存联流出柜台。本行人员不得陪同查询。三是规范票据贴现行为。办理银行承兑汇票必须出具发票正本进行审核。落实双人实地查询制度。四是严格执行操作流程，不得简化环节。
（ 单立文）
dxh820926 - 2008-5-29 1:31:00
这个是真的吗
我今天看到一张 跟上面的有一个是一样的 票据号CB/0101465967 是500万 的 也是2008年4月21号开出来的 盖了个水泥厂的财务章 可旁边的章子是叫王延祯而不是刘合福 银行的工作人员的章子是张志鑫 中间的志字盖的跟日期的日字重叠 有些模糊 就不是很确定